全球外汇监管之离岸监管知多少? 外汇平台离岸监管，真的需要谈及色变吗？外汇:离岸监管与完全监管的区别.对于一家外汇平台而言，申请外汇监管是搭建外汇平台的一个重要步骤，也是许多投资者非常关心的资质之一。目前 ...
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全球外汇监管之离岸监管知多少? 外汇平台离岸监管，真的需要谈及色变吗？外汇:离岸监管与完全监管的区别. 对于一家外汇平台而言，申请外汇监管是搭建外汇平台的一个重要步骤，也是许多投资者非常关心的资质之一。目前对外汇经纪商的监管从广义上可以分为两种，一种是完全监管，监管及牌照制度相当严格，例如大家所熟知的英国、澳大利亚、以及塞浦路斯等。另一种则是近些年兴起的离岸监管，这种监管环境相对比较宽松，也是经常被妖魔化的一种监管。例如像现在比较常见的伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图等均为离岸监管。 鉴于离岸监管牌照获取的简易性，市场投资者对其的可信度也大打折扣。中立客观的来说，大多数离岸投资确实是合法的，而且越来越多的公司去往这些连离岸金融中心注册，只因这些地方有无与伦比的优势。但是，由于一些不正当离岸交易的存在，以及这些牌照对经营主体宽松的监管，也很容易让一些不法分子钻了漏洞。 下面，小编就给大家简单介绍一下目前比较常见的一些离岸监管机构信息： 伯利兹监管 伯利兹监管机构为国际金融服务委员会，简称IFSC。持牌人可"以衍生工具和其他证券形式进行金融和大宗商品交易"（一个相当广泛的定义，包括外汇工具和二元期权）。国际金融服务委员会对牌照申请的审查期为3-4个月，对持有上述牌照的外汇和二元期权提供商的资本要求为10万美元，年费5000美元。 伯利兹不要求申请牌照的经纪商在当地设立办公室或有员工常驻，但不允许设立公司实体，除非获得国际金融服务委员会的豁免。至少要有一位董事、一位秘书和一个股东，其中至少要有一人有过从事牌照相关行业经验（外汇或二元期权），不过并不要求其有正式的证书。 在IFSC的监管要求中，有几点值得注意： 1.公司的监管资金要求在牌照有效期必须冻结在一家伯利兹银行账户中； 2.必须取得IFSC书面同意后，方可持有客户资金，而且客户资金要求与公司资金隔离存放在不同的银行账户中； 3.所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告，主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。 瓦努阿图 瓦努阿图监管机构是瓦努阿图金融服务委员会，简称VFSC，在该监管机构，你可以申请牌照，进行金融和大宗商品的衍生工具和其他证券交易。牌照申请时间在2-3个月，资金要求在今年6月由此前的2000美元大幅上调至5万美元，无实体办公地点要求。申请材料据称仅为两页表格。 开曼群岛 开曼群岛金融管理局（CIMA）被投资者所熟知是因为外汇行业的知名机构嘉盛集团从去年年底开始，向中国投资者提供开曼群岛监管的服务。当时此举也在业内引发了不小的声音。而根据嘉盛高管今年年初在中国媒体发布上的解释，嘉盛开通开曼群岛监管，只是在FCA监管日趋严格的情况下，让中国投资者有更多选择，以根据自己希望的杠杆比例等账户政策来选择监管地区。 据了解，外汇经纪商想要在开曼群岛获得监管牌照，那么需要在当地申请注册，明确运营范围为外汇交易服务。CIMA监管下的外汇经纪商最低净资本要求为100,000美金，申请牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。 在客户资金保障的执行上，CIMA与FCA一样，是属于完全不允许任何资金隔离豁免的监管机构。CIMA监管要求规定： 1.客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下； 2.以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或行使任何留置权，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉； 3.禁止以任何目的为理由，挪用客户隔离资金或利用客户资金作为公司自有资金。 其实，整体看来，由于离岸监管的审核程序比较简单，相关规则比较宽松，对于一些刚成立不久的经纪商来说，申请一个离岸监管牌照往往比一个完全牌照更节省时间和成本，所以离岸监管牌照受到了许多新晋经纪商的青睐。也正是因为此，部分离岸监管外汇公司用不法或不道德的运营方式导致客户利益受损，令市场给离岸监管这四个字蒙上阴影。但是我们也不能因其离岸监管就否定一家外汇经纪商的所有，我们应当更加冷静客观的去评价一家经纪商的经营方式和其平台表现，再做出判断。 |
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