英国FCA年报：成立四年 监管公司约1.8万 脱欧将引政策调整.在中国投资者眼中极具公信力的英国金融行为监管局（FCA）于2013年4月1日正式成立，目前受其监管的公司约有1.8万家，FCA昨日发布了截至3月31日的2016-2017年 ...
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英国FCA年报:成立4年监管公司约1.8万 脱欧后可能要政策调整 在中国投资者眼中极具公信力的英国金融行为监管局（FCA）于2013年4月1日正式成立，目前受其监管的公司约有1.8万家，FCA昨日发布了截至3月31日的2016-2017年度报告，随之发布的还有年度竞争报告、年度多样性报告、年度反洗钱报告以及年度执行效力陈述。 FCA主席John Griffith-Jones在报告中表示，过去一年FCA的监管工作取得重大成效，未来的挑战在于规范其监管公司的行为，防止监管摇摆不定；同时金融领域固有的风险仍然存在，如过度负债、对弱势消费者的剥削、技术变革所带来的威胁、某些领域缺乏竞争等，这些问题都需要有效的监管来解决。 Jones指出，由于英国脱欧（Brexit）的影响，FCA将为此调整一系列监管规则；FCA还面临一项挑战，即提高自身独立于欧盟之外制定政策的能力。  英国FCA年报:成立4年监管公司约1.8万 脱欧后可能要政策调整 年报数据显示，近三年来FCA的监管变得更为严格，其中： • 2014-2017年，FCA处理支付服务及电子货币申请的时长逐年缩短； • 而处理授权申请的时长逐年增加，2016-2017年期间，平均处理时长在20周以上。 在FCA趋严的监管之下，公司的违规状况有所缓解，表现为罚款的减少，其中2016-2017年期间的罚款较2014-2015年减少了约12.29万亿英镑，减幅达到87%。 根据FCA就2016-2017年客户对投诉处理满意度的调查： • 抵押贷款领域收获的满意度最低，达到27%； • 零售银行业务的满意度最高，达到45%； • 零售投资领域、消费信贷、大众保险及保护领域的满意度分别为41%、40%、33%。 根据防诈骗行动处（Action Fraud）收到的举报： • 2014-2016年，银行业及信贷领域的诈骗案例逐年增加，且2016年的案例较2015年猛增6,779起； • 2014-2016年，金融投资领域的诈骗案例逐年减少； • 保险诈骗案例相对最少，也呈现逐年增加的趋势。 此外，与欧洲证券及市场管理局（ESMA）类似，FCA的员工性别比也达到了较好的平衡，其中高级领导团队（SLT）的女性员工比例达到39%；FCA表示，到2025年之前，这个比例将提高至50%。 |
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